El Banco del Bienestar promovió un amparo contra la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) después de que el organismo regulador le impusiera una multa de 4.1 millones de pesos por diversas irregularidades relacionadas con sus controles internos y procedimientos operativos.
De acuerdo con información publicada por el diario Reforma, las sanciones fueron notificadas el pasado 16 de abril, mientras que el recurso legal fue presentado el 12 de mayo. En su demanda, la institución financiera argumentó que la difusión pública de las multas genera un daño reputacional que calificó como irreversible.
¿Por qué fue sancionado el Banco del Bienestar?
Según la resolución de la CNBV, el banco incumplió con la implementación de medidas de control en los procedimientos de retiro de efectivo realizados por clientes en su red de sucursales.
La autoridad financiera señaló que estas omisiones podrían facilitar que terceros o incluso personal de la institución utilicen dichos procesos para la comisión de actos ilícitos o irregulares.
Las observaciones forman parte de las facultades de supervisión que la CNBV ejerce sobre todas las instituciones financieras autorizadas para operar en México, incluyendo bancos públicos y privados.
El banco cuestiona la publicación de las sanciones
En el juicio de amparo, el Banco del Bienestar solicitó además que se declare inconstitucional el artículo 108 Bis 8 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC), disposición que obliga a la CNBV a publicar en su portal de internet las sanciones impuestas a las entidades financieras.
La institución sostuvo que esta medida funciona como una especie de «picota digital«, al exhibir públicamente sanciones que todavía pueden ser impugnadas por la vía legal.
En el documento judicial, el banco argumentó que la publicación de las multas genera descrédito y afecta su imagen dentro del sistema financiero nacional.
Antecedentes de observaciones regulatorias
No es la primera ocasión en que el Banco del Bienestar enfrenta observaciones de la autoridad financiera.
En 2022, la CNBV cuestionó el reconocimiento contable de los costos asociados a la construcción y operación de más de 2 mil 500 sucursales impulsadas durante el gobierno del expresidente Andrés Manuel López Obrador.
Posteriormente, en junio de 2024, la institución solicitó una autorización especial para no incumplir los límites establecidos en el artículo 55 de la Ley de Instituciones de Crédito, que regula la proporción de capital que los bancos pueden destinar a inmuebles, mobiliario y equipo.
La CNBV autorizó entonces al Banco del Bienestar mantener hasta 69.3% de su capital neto invertido en estos rubros, por encima del límite ordinario del 60%, con vigencia hasta diciembre de 2028.
Especialistas cuestionan la postura del banco
El caso también generó reacciones entre especialistas del sector financiero.
Durante una entrevista con el periodista Luis Cárdenas, el experto en prevención de lavado de dinero Salvador Mejía calificó la postura jurídica del banco como desproporcionada y recordó que todas las instituciones financieras que operan en México están sujetas a procesos de supervisión y fiscalización por parte de la CNBV.
El litigio se desarrollará mientras la sanción y la legalidad de su publicación continúan bajo análisis judicial. El resultado del proceso podría sentar un precedente sobre el alcance de las obligaciones de transparencia en el sistema financiero mexicano y sobre la difusión pública de sanciones administrativas impuestas a entidades bancarias.